Курс направлен на подготовку квалифицированных менеджеров по страхованию, которые смогут грамотно работать с клиентами, разбираться в страховых продуктах и условиях, вести переговоры и сопровождать сделки. Участники освоят все ключевые аспекты работы в страховом бизнесе — от консультаций и подбора полисов до взаимодействия с страховщиками, страхователями и страховыми посредниками.
ГРУППА УЧЕБНЫХ ПРОГРАММ
Valdkond: Ärindus, haldus ja õigus;
Suund: Ärinduse ja haldus;
Rühm: Tööoskused.
ОСНОВА СОСТАВЛЕНИЯ ПРОГРАММЫ
Kindlustuse spetsialist, tase 5
ЦЕЛЬ ОБУЧЕНИЯ
Цель обучения – подготовить профессиональных специалистов в сфере страхования, которые смогут эффективно работать с клиентами, проводить квалифицированное консультирование и сопровождать сделки. Программа охватывает все ключевые аспекты страхового бизнеса, включая взаимодействие со страховщиками, страхователями и страховыми посредниками, анализ страховых рисков и подбор оптимальных решений для клиентов.
РЕЗУЛЬТАТЫ ОБУЧЕНИЯ
По окончании обучения учащийся:
Определяет потенциальные страховые интересы клиентов, анализирует их потребности и уровень страховой защиты.
Консультирует клиентов по возможным рискам и рекомендует оптимальные страховые решения.
Собирает и анализирует информацию, необходимую для оценки страхового риска, руководствуясь принципами управления рисками.
Оценивает страхуемый объект или событие, прогнозирует возможные убытки и разрабатывает предложения по страхованию.
Организует оформление страхового договора, разъясняет клиенту условия страхования и порядок взаимодействия со страховой компанией.
Контролирует своевременность внесения страховых платежей, продление и корректировку договоров страхования.
Готовит страховые предложения, определяет условия страхования и согласовывает их с клиентом.
Разрабатывает решения по урегулированию и взаимодействует с андеррайтерами.
Принимает и регистрирует заявления о страховом случае, организует процесс оценки ущерба.
Осуществляет контроль за корректным оформлением страховых договоров и ведением клиентской документации.
Соблюдает требования законодательства, внутренних регламентов и стандартов страховой компании.
Предлагает стратегические решения для оптимизации страховых программ и повышения конкурентоспособности компании.
ЦЕЛЕВАЯ ГРУППА
Начинающие предприниматели, планирующие развивать бизнес в страховой сфере, а также специалисты, стремящиеся построить успешную карьеру в качестве страхового агента или брокера.
УСЛОВИЯ ДЛЯ НАЧАЛА ОБУЧЕНИЯ
Наличие среднего образования
ОБЩИЙ ОБЪЕМ ОБУЧЕНИЯ
Общий объем обучения составляет 120 академических часов, из которых:
- 80 ак. часов теоретического обучения,
- 20 ак. часов практического обучения,
- 20 ак. часов самостоятельной работы.
Теоретическое обучение включает: Лекционный материал сочетается с интерактивными форматами обучения, включая дискуссии, анализ практических кейсов, моделирование ситуаций и изучение нормативно-правовой базы, регулирующей страховую деятельность.
Практическое обучение включает Обучение включает лекционный материал, интерактивные дискуссии, моделирование реальных ситуаций, изучение нормативно-правовой базы, работу с документацией и специализированным программным обеспечением. Дополнительно предусмотрены практические задания, позволяющие отработать ключевые навыки, необходимые для успешной деятельности в страховой сфере.
Самостоятельная работа включает: В рамках самостоятельной работы участники анализируют страховые кейсы, изучают нормативно-правовые документы, выполняют практические задания и отрабатывают ключевые компетенции,
ПРОГРАММА ОБУЧЕНИЯ
1. Введение в страховое дело
- Основные принципы и концепции страхования.
- Ключевые направления страхового бизнеса, обзор ведущих страховых компаний, работающих на территории Эстонии, их организационная структура и специфика деятельности.
- Терминология страхового дела: профессиональные определения, нормативные понятия и их практическое применение.
- Перспективы развития страхового рынка, роль страховых агентов и маклеров в формировании современных страховых отношений, различия в их функционале и ответственности.
2. Законодательное регулирование деятельности страхового агента и маклера
- Закон ЭР о страховой деятельности: ключевые положения и требования.
- Основы законодательства о защите персональных данных и их применение в страховой сфере.
- Основы Закона о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма: идентификация клиентов, мониторинг финансовых операций.
- Обязательные виды страхования: правовые требования и регуляторные нормы.
- Должностные обязанности страхового агента и маклера в соответствии с законодательными стандартами.
3. Права и обязанности страхового агента и маклера
- Квалификационные требования, сферы компетенции и уровень ответственности страхового агента и маклера.
- Выявление страхового интереса и потребностей клиента: методики оценки рисков и выбора страховых продуктов.
- Алгоритмы сбора информации для анализа страхового риска и разработки страхового предложения.
- Договорные условия и нормативные требования при заключении страховых сделок.
4. Делопроизводство и документооборот в страховом бизнесе
- Виды страховых договоров: особенности и условия заключения.
- Процедуры оформления страховых операций, контроль за корректностью страховой документации.
- Этапы заключения страхового договора: предварительная документация, требования к ее оформлению и согласованию.
- Документы, необходимые для регистрации и урегулирования страхового случая.
5. Виды страховых услуг и специфика их предоставления
- Страхование имущества: риски, условия, требования к оформлению.
- Страхование ответственности перед третьими лицами: правовые аспекты и расчет страховых сумм.
- Автострахование: ОСАГО, каско, особенности страхования автопарков.
- Личное страхование: страхование жизни, здоровья, страхование на время путешествий.
- Специализированные виды страхования: страхование профессиональной ответственности, агрострахование, страхование грузов и т. д.
6. Страховой случай и урегулирование убытков
- Порядок регистрации и рассмотрения заявлений о страховом возмещении.
- Анализ обстоятельств страхового случая, взаимодействие с экспертами и оценщиками.
- Оформление документации по страховым случаям и контроль за соответствием заявленных требований договорным условиям.
- Консультирование клиентов на всех этапах урегулирования страховых убытков.
7. Продажи и работа с клиентами
- Стратегии поиска клиентов, создание клиентской базы и работа с различными категориями страхователей.
- Техника продаж и переговоров, презентация страховых продуктов и аргументация преимуществ.
- Ведение деловой переписки, работа с возражениями, построение долгосрочных отношений с клиентами.
- Холодные звонки, эффективные коммуникационные техники для привлечения новых клиентов.
* Порядок прохождения учебных тем может быть изменен. Очередность тем определяется планом обучения, который выдается обучающемуся перед началом занятий.
КВАЛИФИКАЦИЯ ЛЕКТОРА
Высшее образование, опыт работы в обучаемой сфере, опыт преподавания.
РЕКОМЕНДУЕМАЯ ЛИТЕРАТУРА
1- Riigi Teataja –
2. Kindlustuse spetsialist, tase 5 kutsestandard Autor: Kutsekoda Ilmumisaasta: 2019
Kirjeldus: Ametlik kutsestandard kindlustuse spetsialistidele, mis määrab kindlaks teadmised ja oskused kindlustusvaldkonna professionaalidele https://www.kutseregister.ee/ctrl/et/Standardid/vaata/10592391?utm_source=chatgpt.com
3. “Persuasive Selling for Relationship Driven Insurance Agents”
utor: Brian Ahearn
Ilmumisaasta: 2020
Kirjeldus: Raamat keskendub suhete loomisele ja veenmisele kindlustusmüügis, pakkudes praktilisi näpunäiteid ja strateegiaid. HBW Leads
4. “The Official Guide To Selling Insurance For New Agents”
Autor: David M. Duford
Ilmumisaasta: 2019
Kirjeldus: Käsiraamat uutele kindlustusagentidele, mis pakub juhiseid edukaks karjääri alustamiseks kindlustusmüügis. Amazon
5. “Building a StoryBrand: Clarify Your Message So Customers Will Listen”
Autor: Donald Miller
Ilmumisaasta: 2017
Kirjeldus: Raamat õpetab, kuidas luua selge ja kaasahaarav sõnum, mis aitab klientidel teie brändi paremini mõista. Recamp
6. “The 1-Page Marketing Plan: Get New Customers, Make More Money, And Stand out From The Crowd”
Autor: Allan Dib
lmumisaasta: 2018
Kirjeldus: Praktiline juhend turundusplaani koostamiseks, mis aitab ettevõtetel tõhusamalt kliente leida ja konkurentidest eristuda. HBW Leads
7. “The 12 Week Year: Get More Done in 12 Weeks than Others Do in 12 Months”
Autorid: Brian P. Moran ja Michael Lennington
Ilmumisaasta: 2013
Kirjeldus: Raamat tutvustab kontseptsiooni, kuidas saavutada rohkem lühema ajaga, keskendudes 12-nädalastele tsüklitele aastaplaanide asemel. HBW Leads
8. “Secrets of Successful Insurance Sales”
Autorid: Jack Kinder ja Garry Kinder
Ilmumisaasta: 2003
Kirjeldus: Kogenud kindlustusmüüjate poolt kirjutatud raamat, mis jagab eduka kindlustusmüügi saladusi ja tehnikaid. Amazon
9. “Insurance Agency Growth & Performance Standards”
Autor: The National Alliance Research Academy
Ilmumisaasta: 2018
Kirjeldus: Raamat pakub kindlustusagentuuridele juhiseid kasvu ja tulemuslikkuse parandamiseks, sisaldades võtmetähtsusega tulemusnäitajaid ja võrdlusandmeid.
ПРОЦЕСС ОБУЧЕНИЯ
УЧЕБНАЯ СРЕДА И СРЕДСТВА ОБУЧЕНИЯ
Аудитории Учебного центра Bi-Info расположены по адресу: Vilmsi 47, Таллинн. Все используемые учебные классы соответствуют требованиям охраны здоровья и безопасности, имеют хорошее освещение, общую вентиляцию и кондиционеры.
Учебные классы оснащены современными средствами обучения (демонстрационный экран, дата-проектор, компьютер, доска и т. д.). В учебных помещениях предоставляется доступ в интернет, Wi-Fi является бесплатным для участников обучения. Также имеются вспомогательные помещения для комфортного длительного нахождения в Учебном центре: гардероб, туалеты, кухонный блок с кофе-машиной, диспенсер с горячей и холодной водой, микроволновка для разогрева пищи, посудомойка, посуда, чайно-кофейные принадлежности. Рядом с Учебным центром имеется несколько заведений общественного питания и продуктовый магазин.
Учебный центр расположен на втором этаже здания без лифта. Для людей с ограниченной мобильностью специальный вход не оборудован, но в некоторых случаях для желающих участвовать в обучении мы готовы организовать курсы в более удобном месте или онлайн – пожалуйста, свяжитесь с нами для обсуждения решения.
В период локдауна и по причине прочих форс- мажорных обстоятельств или по договоренности с Учебным Центром занятия частично могут проводиться дистанционно (ZOOM, MS TEAMS).
МЕТОДЫ ОБУЧЕНИЯ
Курс построен в форме теоретических и практических занятий, которые объединены по темам учебной программы. Методы обучения: активные лекции, дискуссии, групповые работы, моделирование и решение ситуаций, ролевые задания, работа с тематическим софтом при необходимости.
УЧЕБНЫЕ МАТЕРИАЛЫ
По инициативе преподавателя во время обучения могут выдаваться раздаточные учебные материалы на бумаге и/или в электронной форме, видеоматериалы и / или учебные фильмы.
Учебные материалы бесплатны для всех участников.
В большинстве случаев обучающиеся могут делать фото- и видео-записи, если это не противоречит требованиям преподавателя обеспечить конфиденциальность авторского материала.
МЕТОДЫ ОЦЕНКИ И УСЛОВИЯ ОКОНЧАНИЯ ОБУЧЕНИЯ
В процессе обучения студенты выполняют практические и ситуационные задания или самостоятельные задачи, получая устную или практическую обратную связь от преподавателя.
Практические занятия оцениваются преподавателем ежедневно. Оценки за выполненную практическую работу выставляются в дневник обучения. Система оценок: отлично (5), хорошо (4), удовлетворительно (3), неудовлетворительно (2). В случае получения неудовлетворительной оценки студент обязан исправить ее по согласованию с преподавателем.
К выпускному экзамену допускаются студенты, прослушавшие не менее 75 % курса, достигшие намеченных результатов обучения и не имеющие неудовлетворительных отметок в дневнике курса.
По окончании курса студент сдает итоговый экзамен:
– теоретический тест в бумажном или электронном виде.
– практическое задание, демонстрирующее навыки кандидата.
Итоговый экзамен считается сданным, если студент правильно ответил не менее чем на 75% вопросов теста и выполнил практическое задание с оценкой “удовлетворительно” или выше.
ВЫДАВАЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
Слушателям, посетившим 75% занятий, достигнувшим установленных учебной программой результатов обучения и успешно прошедшим аттестацию выдается соответствующий Сертификат.
Слушателям, посетившим не менее 50% занятий, но не прошедшим обучение в требуемом программой объеме, или не прошедшим аттестацию и не достигшим результатов обучения,по запросу выдается Справка об участии с указанием пройденного объема обучения.
СТОИМОСТЬ И РЕГИСТРАЦИЯ
ЦЕНА: 1980 € + KM
Если вы оплачиваете обучение как частное лицо, вы можете запросить возврат подоходного налога.
РЕГИСТРАЦИЯ
Зарегистрироваться на обучение можно одним из следующих способов:
1) через регистрационную форму в боковой колонке курса
2) по электронной почте bigkoolitus@gmail.com
3) по телефону +372 507 36 42
Для регистрации необходимо указать следующие данные:
- Имя, Фамилия обучающегося
- Личный код (для не-резидентов ЭР или лиц, не имеющих личного кода — дата рождения).
- Название курса
- Язык обучения
- Дата начала обучения
- Контактные данные: телефон, мейл обучающегося или представляющего его лица.
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛУГИ
Парковка “Pargi & reisi“ около Torupilli Selver. С условиями можно ознакомиться здесь >>
* Организатор оставляет за собой право при необходимости вносить изменения в программу обучения и учебное расписание.
